AB Politikası. Avrupa Parlamentosu üyeleri yeni kara para aklamayı önleme kurallarını onaylıyor – peki bunlar neyi kapsıyor?

AB milletvekilleri, Avrupa çapında büyük miktarda nakit ödemelerin yasaklanmasını da öngören paketin bir parçası olarak, uzun süredir vaat edilen bir AB kara para aklamayla mücadele dairesi kurulması yönünde bugün 482’ye 47 oy kullandı.

Avrupa Parlamentosu üyelerinin Haziran seçimlerinden önceki son oylama oturumunda aldıkları bu hamle, bloğun bir dizi finans sektörü skandalının ardından itibarını onarmaya çalıştığı bir dönemde, futbol anlaşmaları ve kripto işlemleri için yeni kuralların geçerli olacağı anlamına geliyor.

AB mali hizmetler komiseri Mairead McGuinness, “Kirli para korkunç suçları finanse ediyor” dedi ve “mevcut durumu önemli ölçüde iyileştirmenin mutlak bir zorunluluk olduğunu” ekledi.

Bu görüşler, müzakerelere liderlik eden Avrupa Parlamentosu milletvekillerinden biri olan Damien Carême (Fransa/Yeşiller) de dahil olmak üzere, siyasi bölünmenin büyük ölçüde paylaşıldığı görülüyordu.

Carême milletvekillerine, teröristlerin ve dolandırıcıların “Avrupa mevzuatındaki boşluklardan yararlandığını” söyledi. “Sağlam bir sistem sağlamak için kararlı bir şekilde hareket etmeliyiz.”

Yeni AB kara para aklama kuralları ne işe yarıyor?

Yeni kurallar, profesyonel yatırımcıların 10.000 Euro’nun üzerindeki herhangi bir işlem için nakit kabul etmesine veya ödeme yapmasına bir sınırlama getiriyor; zira takip edilemeyen büyük banknot tomarları mali suçlar konusunda alarm zilleri çalabiliyor.

Bazı milletvekilleri bunun finansal özgürlüğe yönelik bir saldırı olduğunu iddia ediyor.

Alman Korsan Partisi’nden Patrick Breyer milletvekillerine “Ellerinizi nakit paramızdan ve dijital para birimlerimizden uzak tutun” dedi. “Biz Korsanlar bu giderek artan mali haklardan mahrum bırakmaya hayır diyoruz.”

Ancak karmaşık paketin en hassas konularından biri coğrafi oldu: yeni bir AB kara para aklamayla mücadele kurumunun nerede kurulacağı sorusu.

Türünün ilki olan 12 saatlik halka açık duruşmanın ardından Alman finans merkezi Frankfurt, Paris, Roma, Madrid, Viyana, Riga, Vilnius, Brüksel ve Dublin’den oluşan aday listesi arasından galip geldi.

400’den fazla personeli bloğun en büyük finans kuruluşlarından 40’ındaki kirli para kontrollerini doğrudan denetleyecek.

Yeni kara para aklamayı önleme yasalarının kapsamı genişletildi

AB kara para aklama yasaları, müşterilerinin kim olduğunu doğrulaması ve şüpheli işlemleri yetkililere bildirmesi gereken bankalar gibi büyük kurumlar için zaten geçerli.

Bu kurallar aynı zamanda sanat eseri, mücevher ve lüks yat ticareti yapanlar gibi yüksek riskli sektörler için de geçerli olacak. Yasa koyucular Bitcoin ve diğer konularda endişe duyduğundan, kripto para sağlayıcıları gibi yenilikçi hizmetleri de kapsayacak şekilde genişletilecek, hatta daha fazla anonim varlık yasa dışı ödemeler için kullanılabilir.

AP milletvekillerinin ısrarı üzerine, aralarında dolaşan bazen şüpheli paraların büyük miktarları göz önüne alındığında, önlemler büyük futbol kulüpleri ve menajerleri için geçerli olacak.

Daha tutarlı kurallar

İlk kez, AB’nin kuralları blok genelinde az çok tutarlı bir şekilde uygulanacak bir düzenlemeyle belirleniyor.

Bu, her ülkenin ulusal bağlama göre kuralları değiştirme konusunda daha az takdir yetkisine sahip olması anlamına geliyor; bu da yasal işletmelerin sınırlar ötesinde faaliyet göstermesini zorlaştıran ve suçluların ve teröristlerin sistemi istismar etmesini kolaylaştıran tutarsızlıklar yaratıyor.

Bugün üzerinde anlaşmaya varılan ayrı bir kara para aklama direktifi, gazetecilerin ve aktivistlerin serveti gizlemek için kullanılan mali yapıları nasıl takip edebilecekleri konusundaki sorunları çözüyor.

Gizlilik gerekçesiyle şirket mülkiyet kayıtlarına erişimi kısıtlayan 2022 tarihli şok edici AB mahkemesi kararıyla düzenlemeler alt üst oldu.

AB’nin neden yeni kara para aklama karşıtı kurallara ihtiyacı var?

Yetkililer, yeni kural kitabının AB’nin kirli para konusundaki itibarını artırmaya yardımcı olacağını ve bir dizi skandalla ilgili bölümün kapanacağını umuyor.

İki AB üyesi – Hırvatistan ve Bulgaristan – şu anda uluslararası standart belirleyici Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından derlenen şüpheli kara para aklama yetki bölgelerinin yer aldığı “gri listede” yer alıyor ve Malta yakın zamanda bu listeden çıkarıldı.

Bölge ayrıca Danske Bank, Letonya’nın ABLV’si ve Malta’nın Pilatus bankası gibi kurumların dahil olduğu bir dizi finans sektörü skandalıyla da karşı karşıya kaldı.

Danske, 2007 ile 2015 yılları arasında Estonya kolu aracılığıyla yaklaşık 200 milyar Euro’nun aklandığını kabul ettikten sonra 2022’de ABD ve Danimarkalı düzenleyiciler tarafından milyarlarca Euro para cezasına çarptırıldı.

Ultra zengin oligarkların kısıtlamalardan kaçınmak için şaibeli mali yapıları kullanabileceği korkusu göz önüne alındığında, Ukrayna’daki savaşı nedeniyle Rusya’ya uygulanan yaptırımların uygulanması ihtiyacı, AB görüşmelerine ekstra önem kazandırdı.

Yeni AB kara para aklama kuralları ne zaman yürürlüğe girecek?

Yeni kara para aklama karşıtı kontrollerin gelmesi uzun zaman aldı ve hâlâ bitmedi.

Valdis Dombrovskis, uygulamadaki eşitsizliği azarladı ve Ekim 2019’a kadar AB mali hizmetler komiseri olmak için duruşmasında yeni bir AB dairesini inceleyeceğine söz verdi.

Birkaç son dakika tartışmasının ardından milletvekilleri ve hükümetler Ocak 2024’te yasanın büyük kısmı üzerinde geçici bir anlaşmaya varıldığını duyurdu.

Ulusal bakanlar tarafından onaylandıktan sonra, yeni düzenlemelerin çoğu üç yıl sonra yürürlüğe giriyor, ancak bir miktar esneklik de var.

Futbol sektörüne ilişkin kuralların uygulanması beş yıl sürecek ve yeni AB kurumu bu yılın sonlarında çalışmaya başlayabilir – ancak onu kuran yasa resmi olarak Temmuz 2025’te yürürlüğe girecek.